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7万乞贷垒高到175万!3名“取路贷”诈骗犯罪嫌疑人被判刑

上海市民王女士向某小额贷款公司乞贷7万元用于周转,没想到被多家小贷公司层层平账转债,数月间已经欠下最后手的平账人李某某等人175万元,连名下价值数百万元的房产也被过户。

层层转贷,7万元被“套路”至175万元

7万乞贷垒高到175万!3名“取路贷”诈骗犯罪嫌疑人被判刑

姚雯/漫画

2015年8月,王女士在网络上看到小额乞贷信息的广告,通过人先容向某小额贷款公司乞贷7万元。之后,当王女士想再次乞贷平账时,另外一家小贷公司业务员称:可以为王女士向上手平账并转贷,但需要支付高额的“服务费”和“利息前置费”,这些用度使原来的乞贷迅速“增添”到40余万元。由于到期未能还清欠款,王女士不得已只能再次找人先容平账,这样经由几手转贷,不到一年乞贷金额已经“累加”到120万元,其中的30万元用于支付利息和服务费,90余万元用于平账。王女士短期内着实无力送还120万元,于是上手的贷款公司又把她先容给本案被告人李某某等人,转贷给后手后,上手的贷款公司又收取了“高额回报”。

2016年7月,为了“清欠”,王女士只能和李某某等人签署了175万元的乞贷条约,王女士积欠的债务也从最初的7万元虚增至175万元,为此,她位于浦东新区某处的房产也抵押给了李某某等人。

暗度陈仓,房产竟被过户挂牌销售

7万乞贷垒高到175万!3名“取路贷”诈骗犯罪嫌疑人被判刑

图片来自于网络,与正文无关

时间到了2017年2月,王女士溘然发现有人来看那套浦东的屋子,感受异常蹊跷,就查询了一下,令王女士大吃一惊的是,屋子早在去年8月就被过户给一个姓孙的人,而且已经挂牌330万元对外出售。王女士意识到上当,于是向公安机关报案。经侦查,被告人李某某、孙某某、张某某被抓获归案,并供出了原委,原来这是一个精心策划的“圈套”——

2016年7月,李某某等人事先领会到王女士的房产价值不菲,于是就盯上了这套屋子。经由事先谋划,由李某某出借175万元给王女士,向其上家平了120万的债务,并签署乞贷协议,王女士把她的屋子举行了抵押。之后,张某某又诱骗王女士到外地某公证处办理了“衡宇生意委托公证”,而王女士对公证的具体内容并不知情。8月,在175万元的乞贷协议还没有到期的情况下,李某某先打消抵押,由张某某和孙某某行使那份“衡宇生意委托公证文书”,由他人出资,通过张、孙等人银行账户,制作了虚伪的生意衡宇的银行流水,由张某某以公证文书“全权署理”将涉案的房产低价过户到孙某某名下,孙某某再以330万元对外挂牌出售。

日前,经徐汇区检察院提起公诉,涉嫌“套路贷”的被告人李某某、孙某某、张某某以诈骗罪分别被法院判处有期徒刑六年至五年零三个月不等的刑罚,并处罚金。

检察官提醒:

对非正规“小贷公司”要提高小心

检察官先容,李某某等人的行为相符“套路贷”犯罪的特征:王女士被先容至李某某等人处,目的是向上手平账120万元。之后李某某与被害人签署“乞贷条约”,制造小我私家民间借贷假象。李某某等人还恶意垒高乞贷金额,制造银行流水痕迹,使王女士的债务从120万元再次垒高到175万元,其中120万元用于向上家平账,剩余55万元,绝大部分流入他人账户。最后,李某某等人在王女士尚在送还利息、乞贷条约亦未到期前,单方认定对方违约,随后将被害人的房产举行网签并以低价过户,到达了非法占有被害人房产的目的。

据此,被告人李某某、孙某某、张某某以非法占有为目的,分工合作,通过委托公证、代卖衡宇、自行在银行转账平账等手段,虚构生意衡宇送还乞贷的事实,遮盖虚增债务的真相,到达非法占有被害人衡宇的目的,其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第266条的划定,应以诈骗罪追究其共同犯罪的刑事责任。

检察官示意,有贷款需求的乞贷人对没有资质的非正规“小贷公司”要提高小心,万万不要被忽悠了,不要轻信所谓“无担保无抵押快速放贷”等虚伪宣传,应选择银行或者具有贷款资质的正规金融机构举行贷款,同时对小我私家的还款能力要准确认知和评估,制止落入“套路贷”陷阱,遭受不必要的财产损失。

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