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随行付2019年已被罚超750万元 信用卡代偿产物“还到”被用户投诉 “年利率达36%”

随行付2019年已被罚超750万元 信用卡代偿产物“还到”被用户投诉 “年利率达36%”

这两年来,反洗钱俨然已经成为羁系的重点。

日前,央行营业治理部(北京)宣布的一张行政处罚信息公示表显示,因存在未按划定推行客户身份识别义务等四项违法行为,对随行付支付有限公司(以下简称“随行付”)处以590万元罚款,以及两名相关责任人处以31万元罚款。

而在1月,随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱划定的行为,被处以罚款170万,并对相关责任人员共处以罚款4万元。

除此之外,《中原时报》记者在21聚投诉网站发现,随行付因暴力催收、虚伪宣传等频遭投诉,其中还到(信用卡代偿)产物更被用户投诉指“年利率达36%,跨越国家划定”。

针对这些问题,本报记者拨打随行付官网所留座机电话,但电话却一直显示在通话中。

随行付2019年合计已被罚超750万元

随行付又收到一张罚单。

日前,央行营业治理部宣布的罚单显示,因违反反洗钱法相关划定,其对随行付处以罚款590万元以及该公司两名相关责任人处以罚款31万元。

具体来说,随行付存在以下四项违法行为:未按划定推行客户身份识别义务、未按划定保留客户身份质料和买卖纪律、未根据划定报送可疑买卖讲述、与身份不明的客户举行买卖或者为客户开立匿名账户、假名账户。

而今年1月,随行付重庆分公司也因违反有关反洗钱划定的行为,被处以170万元罚款。

由此可见,刚进入2019年,随行付就已被罚款超750万元。

与此同时,《中原时报》记者也梳理发现,事实上,这两年来,羁系部门不停升级反洗钱的羁系,多家支付机构由于反洗钱问题“吃”罚单。

好比去年7月,由于未根据相关划定推行反洗钱义务,环迅支付被罚款170万元;去年9月,九派天下支付有限公司(下称“九派天下支付”)因违反支付结算、反洗钱相关划定被处以高达486.6万元的罚款等等。

来自央行官网各分支机构公示信息显示,2018年1月1日——12月31日时代,对各金融机构涉及反洗钱的行政处罚共计396笔,罚款金额合计到达13101.86万元。其中,从罚单数目和金额来看,银行业仍是主要受罚工具, 收到250张罚单,罚没金额到达8000万元以上,保险行业收到77张罚单,罚没金额约2183万元,支付机构则占有7张罚单,涉及金额约1210万元。

对此,有剖析人士指出,虽然整体来看支付机构因违法反洗钱划定受罚的次数不算多,但被罚金额都比较大。

苏宁金融研究院互金中心主任薛洪言也曾示意,洗钱历程一定涉及到资金的转移和支付,以是银行、第三方支付机构均处于反洗钱的一线阵地。

针对反洗钱的问题,亦有人士建议称,明确反洗钱义务主体,严格执行市场准入制度;督促支付整理组织明确自身的反洗钱职责,辅助其围绕面临的风险状态,逐步提高推行反洗钱义务的水平,有序开展客户身份识别、可疑买卖识别及报送等事情等等。

旗下“还到”产物频被用户投诉“年利率达36%”

资料显示,随行付于2011年7月建立,拥有人民银行发表的天下银行卡收单牌照、互联网支付牌照、移动电话支付牌照、跨境人民币结算服务资质。

不外,《中原时报》记者在21聚投诉网站上发现,与随行付相关的投诉帖高达100多个;其中,不少用户投诉其“还到”这一产物“年利率达36%” 、“印子钱”等等。

“乞贷12500,分12期总计需还17000,年息高达36%。”一位用户投诉称。

另外也有用户示意, “本人使用随行付还到乞贷14000元,想提前还清,一看本息加服务费共计16520,而且提前还清也不会削减用度,利率到达36%,高的离谱……。”

据了解,还到是南昌随行付网络小额贷款有限公司旗下金融信贷产物,主要提供信用卡余额代偿服务。而南昌随行付网络小额贷款有限公司则由随行付100%控股。

针对被投诉的这些问题,本报记者记者拨打随行付官网所留的座机电话,但却一直显示在通话中。

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